• Os bancos utilizam o padrão Febraban CNAB 400 ou CNAB 240 para transmissão de arquivos de remessa e retorno com as empresas.

• Todo arquivo de remessa gera um arquivo de retorno pelo banco como contrapartida, com o resultado do processamento.

• O arquivo de retorno é um arquivo texto com colunas fixas definidas pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos) que os bancos fornecem para facilitar a conciliação de pagamentos e recebimentos.

• Cada banco tem suas variações no layout do arquivo, previstas dentro do manual do banco.

• O objetivo destes arquivos é trocar informações digitalmente entre o sistema de informática do banco e o do provedor.

Pré-Requisitos 

• Layout do Arquivo

  • O layout do arquivo de retorno deve estar devidamente configurado de acordo com cada Banco

    • Entre em contato com o Suporte da Mksolutions para realizar a configuração dos layouts   

• Profile de Pagamento 

  • Acesso: Configuração → Menu Financeiro → Submenu Profile de Pagamento → Submenu Boleto MK ou Boleto MK Ver. 2

  • A profile deverá ser configurada com orientação do suporte da Mksolutions assim como qualquer alteração sobre ela. 

Painel de Leitura de Retorno

ACESSO: Módulo Financeiro → Menu Leitura de Retorno

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Realizar uma nova leitura de retorno

Efetuar a Leitura

Para realizar a leitura de retorno o usuário deverá informar 

• A Profile de Pagamento 

• Realizar o upload do Arquivo de retorno fornecido pelo banco

  • O arquivo deverá estar de acordo com a entidade da profile escolhida 

• A Empresa em que se destinará a leitura, caso o provedor trabalhe com Multi empresa

O usuário deverá confirmar a realização do procedimento e em seguida clicar no botão 'Executar Leitura'

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Após a execução será exibido um resumo com o resultado da leitura do arquivo 

Os seguinte dados, originados do arquivo, serão exibidos:

• Total geral dos registros - Total de registro lidos no arquivo de retorno 

• Liquidações (bruto) - Total do valor bruto obtido pelos registros

• Entradas confirmadas - Total do valor de registros definidos com ocorrência de Entrada Confirmada

• Rejeições - Total do valor de registros definidos com ocorrência de Rejeição

• Não localizados - Total do valor de registros cujo valor não foi encontrado no sistema 

• Desconhecidos - Total do valor de registro definidos com ocorrências desconhecidas 

• Total de Acréscimos - Total de acréscimos dos registros lidos 

• Total de Descontos -   Total de descontos dos registros lidos 

• Total de Tarifas - Total de tarifas dos registros lidos 

• ID do arquivo no Banco 

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Analisar o resultado da Leitura

Para visualizar os detalhes do resultado da leitura do arquivo de retorno dê um duplo clique sobre a leitura no Painel 

Um novo painel será aberto, onde poderão ser analisadas

• As Liquidações realizadas 

  • Os registros que serão exibidos neste painel serão os que possuem ocorrências de:

    • Liquidações 
      

• Os erros encontrados

  • Os registros que serão considerados como erros serão os registros considerados como 

    • Liquidação A Menor

      • Quando o valor original do boleto é menor que o boleto no sistema

      • Quando o cliente recebeu um desconto mas no mk ele não tem uma tabela de desconto no valor vinculada

      • Quando ele recebe desconto para pagamento em dia mas pagou após o vencimento

    • Já Liquidada - Quando o registro já está como liquidado no sistema

    • Pgto Duplicidade - Quando há mais de um registro no arquivo de leitura referenciando a mesma fatura 

    • Desconhecido -  Quando a ocorrência do registro é desconhecida (tipo 99)

    • Não Localizado - Quando o registro não foi localizado dentro do sistema

      • Um registro não será localizado quando a fatura associada ou foi excluída ou foi alterada

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• Registros de entradas confirmadas, rejeições, tarifas, entre outros

  • Os registros que serão exibidos neste painel serão os que possuem ocorrências de

    • Entrada 

    • Baixa 

    • Rejeição 

    • Tarifas 

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• Ações executadas na leitura 

  • Ao efetivar a leitura de retorno, algumas ações serão executas automaticamente. São elas:

    • Liquidação normal

    • Liquidação com desbloqueio

      • Quando a fatura é de um contrato que tenha uma conexão bloqueada por falta de pagamento. Ao realizar a liquidação pela leitura de retorno, esta conexão será desbloqueada.  

    • Liquidação parcial

    • Liquidação sem conexão

    • Liquidação com bloqueio mantido

    • Liquidação com normalização de velocidade

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