• Os bancos utilizam o padrão Febraban CNAB 400 ou CNAB 240 para transmissão de arquivos de remessa e retorno com as empresas.
• Todo arquivo de remessa gera um arquivo de retorno pelo banco como contrapartida, com o resultado do processamento.
• O arquivo de retorno é um arquivo texto com colunas fixas definidas pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos) que os bancos fornecem para facilitar a conciliação de pagamentos e recebimentos.
• Cada banco tem suas variações no layout do arquivo, previstas dentro do manual do banco.

• O objetivo destes arquivos é trocar informações digitalmente entre o sistema de informática do banco e o do provedor.

Pré-Requisitos 

• Layout do Arquivo
  • O layout do arquivo de retorno deve estar devidamente configurado de acordo com cada Banco
    • Entre em contato com o Suporte da Mksolutions para realizar a configuração dos layouts   
• Profile de Pagamento 
  • Acesso: Configuração → Menu Financeiro → Submenu Profile de Pagamento → Submenu Boleto MK ou Boleto MK Ver. 2
  • A profile deverá ser configurada com orientação do suporte da Mksolutions assim como qualquer alteração sobre ela. 

Painel de Leitura de Retorno

ACESSO: Módulo Financeiro → Menu Leitura de Retorno

Realizar uma nova leitura de retorno

Efetuar a Leitura

Para realizar a leitura de retorno o usuário deverá informar 

• A Profile de Pagamento 
• Realizar o upload do Arquivo de retorno fornecido pelo banco
  • O arquivo deverá estar de acordo com a entidade da profile escolhida 
• A Empresa em que se destinará a leitura, caso o provedor trabalhe com Multi empresa

O usuário deverá confirmar a realização do procedimento e em seguida clicar no botão 'Executar Leitura'

Após a execução será exibido um resumo com o resultado da leitura do arquivo 

Os seguinte dados, originados do arquivo, serão exibidos:

• Total geral dos registros - Total de registro lidos no arquivo de retorno 
• Liquidações (bruto) - Total do valor bruto obtido pelos registros
• Entradas confirmadas - Total do valor de registros definidos com ocorrência de Entrada Confirmada
• Rejeições - Total do valor de registros definidos com ocorrência de Rejeição
• Não localizados - Total do valor de registros cujo valor não foi encontrado no sistema 
• Desconhecidos - Total do valor de registro definidos com ocorrências desconhecidas 
• Total de Acréscimos - Total de acréscimos dos registros lidos 
• Total de Descontos -   Total de descontos dos registros lidos 
• Total de Tarifas - Total de tarifas dos registros lidos 
• ID do arquivo no Banco 

Analisar o resultado da Leitura

Para visualizar os detalhes do resultado da leitura do arquivo de retorno dê um duplo clique sobre a leitura no Painel 

Um novo painel será aberto, onde poderão ser analisadas

• As Liquidações realizadas 

  • Os registros que serão exibidos neste painel serão os que possuem ocorrências de:

    • Liquidações 
      

• Os erros encontrados

  • Os registros que serão considerados como erros serão os registros considerados como 
    • Liquidação A Menor
      • Quando o valor original do boleto é menor que o boleto no sistema
      • Quando o cliente recebeu um desconto mas no mk ele não tem uma tabela de desconto no valor vinculada
      • Quando ele recebe desconto para pagamento em dia mas pagou após o vencimento
    • Já Liquidada - Quando o registro já está como liquidado no sistema
    • Pgto Duplicidade - Quando há mais de um registro no arquivo de leitura referenciando a mesma fatura 
    • Desconhecido -  Quando a ocorrência do registro é desconhecida (tipo 99)
    • Não Localizado - Quando o registro não foi localizado dentro do sistema
      • Um registro não será localizado quando a fatura associada ou foi excluída ou foi alterada
    

• Registros de entradas confirmadas, rejeições, tarifas, entre outros

  • Os registros que serão exibidos neste painel serão os que possuem ocorrências de

    • Entrada 
    • Baixa 
    • Rejeição 
    • Tarifas 

    

    Atenção

    Cada banco possui as definições sobre cada tipo de ocorrência. Estas definições serão definidas como entrada, baixa, rejeições ou tarifas nas configurações do layout do arquivo de cada banco

• Ações executadas na leitura 

  • Ao efetivar a leitura de retorno, algumas ações serão executas automaticamente. São elas:
    • Liquidação normal
    • Liquidação com desbloqueio
      • Quando a fatura é de um contrato que tenha uma conexão bloqueada por falta de pagamento. Ao realizar a liquidação pela leitura de retorno, esta conexão será desbloqueada.  
    • Liquidação parcial
    • Liquidação sem conexão
    • Liquidação com bloqueio mantido

    • Liquidação com normalização de velocidade

    

• Faturas liquidadas que estão em lista de SPC

• Caso alguma fatura identificada na leitura estiver na lista de SPC do sistema, ela será listada neste painel 
  
  

  Observação

  A inserção de faturas no registro SPC do sistema é feito pelo processo de Cobrança. Saiba mais em Gerenciador de Cobranças

  
  
  Já que foi identificado a liquidação da fatura que estava registrada no SPC, então o usuário deverá remover este registro de lá, para isso clique no botão 'Remover fatura selecionada ao SPC.'
  
  

  O usuário terá que informar : 

  • Detalhes e informações pertinentes a remoção deste registro
    

  O usuário deverá confirmar a remoção para que o procedimento seja efetuado 

  Atenção

  O caso de remoção do registro do cliente no SPC aqui efetuado é apenas um registro para controle interno. Para o provedor realizar a remoção de fato ele terá realizar a remoção no próprio Sistema do SPC

Detalhes dos registros

O usuário poderá visualizar os detalhes de cada registro retornado na leitura, basta realizar um duplo clique sobre o registro 

Uma tela será exibida e mostrará as seguintes informações

Detalhes do Registro 

Nos detalhes do registro haverá informações gerais sobre o registro lido

Conexões deste cliente

Mostrará todas as conexões do cliente

Faturas pendentes do cliente

Mostrará todas as faturas pendentes do cliente

Compensar faturas não localizadas

Caso na leitura de retorno informe que há registros não localizados, o usuário poderá realizar a compensação deste registro associando-o a uma das faturas pendentes do cliente 

O registro não será localizado quando: 

• O cliente pagou o boleto errado ou 
• Houve troca de profile do boleto 

Para compensar basta selecionar uma fatura pendente e clicar no botão 'Compensar faturas não localizadas'

• O sistema abrirá um tela mostrando um resumo das informações do registro da leitura e da fatura selecionada para compensação
• Uma registro não encontrado poderá ser compensado com um fatura pendente de qualquer valor, não necessariamente o valor da fatura precisará ser igual ao valor do registro 
  
  

O usuário terá que confirmar a compensação para que o precedimento seja realizado.   

Efetivar a Leitura

Após verificar cada registro retornado na leitura e realizar todas as compensações a efetivação do retorno poderá ser feita através do botão 'Efetivar Leitura' no canto inferior direito da tela 

Ao efetivar uma leitura de retorno todas as faturas que ainda não estavam liquidadas no sistema serão liquidadas e todas as ações realizadas serão listadas no painel de 'Ações da leitura'. 

Gerar relatórios 

Relatórios poderão ser emitidos para cada leitura de retorno

• Relatório de ações 
  • Para gerar o relatório das ações da leitura, clique sobre a leitura no painel e clique no botão 'Relatório de Ações'
     
    
• Relatório de erros
  • Para gerar o relatório dos erros da leitura, clique sobre a leitura no painel e clique no botão 'Relatório de Erros'
    
    
    
• Relatório de outras ocorrências
  • Para gerar o relatório das ocorrências da leitura, clique sobre a leitura no painel e clique no botão 'Relatório de Outras Ocorrências'
    
    
    
• Relatórios de liquidações 
  • Para gerar o relatório das liquidações da leitura, clique sobre a leitura no painel e clique no botão 'Relatório de Liquidações'
    
    

Gerar documentos fiscais

A partir do momento em que uma leitura for efetivada, documentos fiscais poderão ser gerados. 

Para gerar os documentos fiscais, basta selecionar uma leitura efetivada no painel e clicar no botão 'Gerar documentos fiscais'

Ao final do procedimento será criado um filtro para a geração de documentos fiscais. A efetivação deste processo deve ser realizado pelo painel de documentos fiscais (Módulo Financeiro → Menu NF 21/22/NFSE e Notas de debito → Painel de Geração em Massa de Documentos)

Visualizar detalhes da leitura

O resumo da leitura pode ser visualizado a qualquer momento, basta selecionar a leitura no painel e clicar no botão 'Visualizar leitura'

Estornar Leitura

Uma leitura poderá ser estornada ou removida caso ela ainda não foi efetivada

Para remover uma leitura, selecione uma leitura ainda não efetivada no painel e clique no botão 'Estornar Retorno'

Confirme a exclusão da leitura para que o procedimento seja efetuado